Gestão do Caixa e Produtos de Tesouraria

Gestão do Caixa e Produtos de Tesouraria

• Projeção de caixa a curto e longo prazos

• Instrumentos para aplicar o caixa

• Elaboração do Fluxo de Caixa Livre (FCL)

• Securitização, venda de carteiras e de recebíveis do cartão de crédito

Contas a Receber

• Cálculo do PMR (Prazo Médio de Recebimento) e indicadores de performance

• Mitigação do risco de crédito

• Avaliação de custos e prazos de mecanismos de cobrança: PIX, boletos e cartão de crédito

Contas a Pagar

• Cálculo do PMP (Prazo Médio de Pagamento) e técnicas de alongamento

• Desconto e Risco Sacado

Financiamento

• Curva de Juros e taxa efetiva de juros (TEJ ou TJE)

• Juros apropriados na curva (accrual) e marcação à mercado

• Cálculo de juros pré-fixado, %CDI e CDI

• Empréstimos bancários (CCB, debêntures e outros)

• Estrutura de Capital e custo médio ponderado de capital (WACC)

• Duration, indicadores de Tesouraria e interpolação de taxas e taxa a termo

Hedge e Câmbio

• Exposições e eventos

• Contratos derivativos: termo, futuro, swap e opções

• Política de hedge: hedges natural, econômico e hedge accounting

Exercícios e cases práticos